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投资者适当性管理落地在即 兴全基金全面布局助力投资保护"砝码"

发布时间: 2017-06-05   作者:   来源: 中金网  
摘要: 投资者适当性管理落地在即 兴全基金全面布局助力投资保护"砝码"

  证券行业又一新规《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)即将于7月1日正式实行。旨在通过一系列制度安排,进一步健全投资者适当性制度,严格投资者适当性管理,将合适的产品销售给合适的投资者,切实保护投资者合法权益。据了解,兴全基金落实管理办法规定,全面布局适当性工作,包括完善产品线及投资者教育等,以此进一步维护投资者的合法权益。

  《办法》是我国资本市场的一项重要基础制度建设,统一了各市场、产品、业务的适当性管理要求,并对投资者基本分类做出了统一安排,明确了适当性匹配的底线标准。业内分析人士指出,随着我国资本市场的发展,金融交易的复杂性以及风险在不断提高,而我国个人投资者所占比例大,其中大部分投资者的投资专业度欠缺,在选择金融产品和服务方面缺乏独立判断的能力,更多依赖于专业机构的投资建议,为维护投资者合法权益,对金融机构提出适当性要求显得尤为重要。

  据了解,兴全基金自成立以来坚持“投资者利益至上”原则,为了向广大投资者提供优质的资产管理服务,公司在完善产品线和投资者教育方面全面布局。在完善产品线方面,目前兴全基金涵盖了股票型、混合型、债券型、货币型等多种产品类型,在此基础上,通过制定完整且系统的产品风险与投资者风险承受能力的匹配、验证机制,以确保将合适的产品卖给合适的投资者,在产品设计层面采用多种策略来进行风险预防,并通过定期报告等方式告知投资者市场的风险、机会。

  在这一原则指导下, 旗下多只产品经过多轮牛熊转换,仍然为投资者带来切切实实的回报。其中,权益投资方面,Wind数据显示,截至5月26日,兴全社会责任、兴全有机增长、兴全趋势近5年回报分别为141.3%、182.43%、114.36%,均处于同类基金前1/3行列,固收投资方面,兴全磐稳增利近5年回报56.81%,在同类混合型一级债基中排名第7。

  事实上,兴全基金在坚持适当性原则的前提下,还通过各式各样的活动优化投资者教育。在《中国证券报》、《新闻晨报》等知名媒体开设投资者教育专栏,结合互联网媒介平台,通过微博,微信,自媒体,短视频,直播等渠道给广大投资者普及投资知识。此外,兴全基金也举办了各式各样的投资者教育活动,例如邀请客户前往巴菲特股东大会,CES展览,举办中国投资人酒会;高校金融营销大赛等等,丰富投资者教育活动,以投资者权益为导向,致力成为投资者最信任的资产管理机构。

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